#13 Guía rápida para comprar acciones chilenas

Esta es una guía para alguien que busca rentabilidad de largo plazo y tener propiedad en las compañías más grandes del país.

Este es un plan que puede ser atacado de múltiples formas, así que lo pueden aplicar “así tal cual” o bien modificarlo según sus preferencias personales.

Paso 1: estar dispuesto a perder todo

Este primer paso en realidad es un estado mental.

Por supuesto que nadie espera que sus inversiones desaparezcan, pero es un resultado para el que tienes que estar preparado psicológicamente. El 2008 nadie esperaba que quebrara Lehman Brothers, el cuarto banco de inversión más grande de EEUU. Y nadie espera ahora que quiebre Latam.

Así que repito, meterse en este tipo de inversiones requiere de una psicología diferente. Si no sabes cómo vas a reaccionar a una subida o bajada acelerada, parte de a poco. No te tires de guatazo a una piscina que no conoces.

Paso 2: crea una cartera diversificada

Es importante diversificar tu portafolio porque reduce su volatilidad. Es decir, disminuirá las grandes subidas y bajadas que se observan en acciones individuales.

Quiero ilustrar este con los gráficos del comportamiento del S&P 500* y de la acción de Facebook durante el último año.

*S&P 500: es un índice que reúne a las 500 acciones más grandes de EEUU. Recibe su nombre por la agencia calificadora de riesgo Standard & Poors y por contener, por supuesto, a 500 acciones.

Quiero que se fijen en las pendientes de ambos gráficos. Vean la “suavidad” con que se mueven. Obviando la dura caída de febrero-marzo por la pandemia COVID, los movimientos del S&P500 son mucho menos bruscos que los de Facebook. Esto es porque el S&P500 toma los movimientos de 500 acciones individuales que se mueven a sus propias velocidades.

¿Cómo lo aplico a mi portafolio?

Cualquier adepto seguidor de FIRE te recomendará invertir en fondos cotizados (ETFs Exchange Traded Funds) ya que justamente siguen índices como el S&P500, nuestro IPSA chileno, y cientos de otros. Es la forma más rápida y simple de tener un portafolio diversificado.

Yo en lo personal no uso esta metodología porque me siento un poco incómodo usándolo. Siento que no tengo propiedad de una compañía si no que estoy agrandando artificialmente las apuestas del mundo financiero.

Mi metodología

Yo hice mi propia versión de ETF para ajustarlo a mi medida. Acá se los explico para mis inversiones en acciones chilenas.

1. Por liquidez, elegí comprar solo acciones que componen el IPSA.

2. El IPSA tiene siete sectores: utilities (agua y energía), consumo defensivo, servicios financieros, materiales básicos, consumo cíclico, bienes raíces e industriales. El sector de una compañía lo pueden ver en Yahoo Finance bajo la pestaña Profile (ver figura 3). Le asigné una participación meta a cada sector. Este fue un ejercicio completamente arbitrario y lo pensé para ser moderadamente conservador. El detalle lo pueden ver en la figura 4.

3. Luego seleccioné las acciones individuales que iba a comprar. Las compras deben ir enfocadas en balancear este portafolio y volver a la participación meta del punto anterior. En la figura 5 pueden ver cómo se compone mi portafolio actualmente.

Paso 3: planifica tus aportes

Ahora que ya tenemos la participación meta por sectores, podemos lanzarnos a comprar. Pero calma, no te vayas a lanzar así no más.

Un plan de compra significa definir dos cosas: el monto y frecuencia. Por ejemplo podrías decir que vas a comprar $500.000 pesos en acciones todos los meses. Podrías también definir que vas a comprar $2.000.000 cada 6 meses.

Este plan de compras depende de cuánto tengas para invertir. Como regla general, entre más seguido compres, más suavidad le darás a tu portafolio. Por otro lado, te puedes encontrar con restricciones de compra mínima. Por ejemplo, la corredora de bolsa con la que opero no permite operaciones menores a $100.000 pesos.

Paso 4: no te desvíes del plan

Puede ser muy fácil dejarse llevar por el mercado y abandonar tu plan.

¿Sabes cómo vas a reaccionar cuando tu inversión suba un 30%? ¿Y cuando dos días seguidos baje 40% como lo acaba de hacer LATAM? Respuesta: no.

Por eso parte pequeño y no te desvíes del plan. Puedes seguir el mío así tal cual o hacer tus propias modificaciones según tus gustos personales.

¿Te gustó mi metodología? Si quieres empezar a invertir en acciones, contáctame y te guío para que empieces ahora ya.